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银行业保理业务条线积极做好各项防控工作助力抗疫

时间: 2020-02-12 20:20:40 | 来源: 新浪财经综合 | 阅读:

原标题:【抗击疫情 银行业保理在行动】抗击疫情:银行业保理业务条线在行动

来源:中国银协

新型冠状病毒肺炎疫情发生后,中国银行业协会坚决把思想和行动统一到习近平总书记重要讲话和中央政治局常委会议精神上来,认真落实中国银保监会相关文件要求,1月27日,面向全体会员单位发出《以优质快捷高效的金融服务,助力疫情防控》倡议书,动员银行业金融机构通过加大信贷支持,大力服务疫区客户,践行社会责任,积极捐款捐物、做好安全防护等15条具体措施以优质快捷高效的金融服务全面助力疫情防控。

中国银行业协会保理专业委员会认真贯彻落实中国银保监会和中国银行业协会工作部署,倡议各银行机构保理业务条线主动担当作为,特事特办、急事急办,确保银行保理业务平稳运行。对疫情严重地区,开辟绿色通道,切实提高业务办理效率,全面做好春节假期后保理业务服务保障工作。截至2月11日,中国银行业协会保理专业委员会15家常委单位坚决按照党中央部署,妥善应对疫情防控的严峻形势,积极做好各项防控工作,以实际行动维护保理业务市场和金融市场的稳定。

中国工商银行

中国工商银行设立支持新冠肺炎疫情防控专项基金20亿元,为抗击疫情相关企业提供股权融资等支持,助力防疫相关企业增强资本实力和抵御风险能力,提升物资生产和服务保障能力。自1月24日以来,中国工商银行已紧急投放贷款超过430亿元,有效支持了防疫企业以及其他企业生产经营。据介绍,中国工商银行支持疫情防控专项基金由工行旗下债转股实施机构——工银投资联合北京分行和湖北分行共同设立。基金主要投资于湖北等疫情严重地区和北京等重点防控地区,重点支持医药和医疗器械生产流通,与疫情防控相关的信息技术、制造业、物流运输、环保产业、生活必需品保障,以及防疫体系建设相关领域的企业。通过简化流程,创新优化投资方式,支持企业增加资本。

中国农业银行

中国农业银行积极贯彻落实习近平总书记关于疫情防控工作的重要批示、重要讲话精神,履行大行责任,按照银保监会、国家外汇管理局等监管部门关于疫情防控有关通知要求,研究出台对疫情严重地区普惠型小微企业匹配专项贷款规模、开辟金融服务绿色通道等18项措施,从加大专项信贷资源配置及政策倾斜力度、及时提供优质快捷高效的金融服务、提供多种形式金融支持、积极做好捐赠工作、加强组织领导和资源保障等多方面,深化加强精准金融服务,以金融力量助力打赢疫情防控阻击战。

为保障防疫相关物资进口、外汇捐赠及其他进出口企业正常业务开展,中国农业银行总行国际金融部第一时间建立国际业务应急处置机制,提出应急保障措施,同时预留电话专线咨询,确保国际业务系统7*24小时不间断运行、资金汇路通畅,保障业务及时处理,疫情防控资金及时划拨到位。各分行结合各地实际合理安排工作人员,全力支援疫情防控一线,对于疫情防控相关的物资进口、外汇捐赠、购付汇等业务需求,建立了外汇业务绿色通道,按照“特事特办、急事急办、随到随办”的原则,最短仅用半小时就完成业务全部流程。多家分行累计办理购付汇业务累计近1000万元人民币,并一律免收客户相关业务手续费。高效、专业、贴心的跨境金融服务,获得客户较高评价。

中国银行

中国银行发挥“医药场景”供应链金融优势,开通绿色通道、特事特办,解医药行业客户的燃眉之急,为抗击疫情提供资金支持。某集团及其下属公司是中国银行的重点客户,也是全国疫情防控物资的国家队、主力军,肩负着全国医疗药品、器材的应急保障重任,中国银行在得知企业因向医院提供大批量防疫物资、药品而出现迫切的融资需求时,立即启动了应急响应机制,开通了抗击疫情绿色通道,各相关部门特事特办,克服了特殊时期面临的实际困难,针对企业在下游销售、上游采购两个方向的融资需求,充分依托线上、线下两个渠道,实现了各环节的无缝衔接,确保了保理融资及时、准确到位,为抗击疫情提供了强有力的金融支持、保障。

中国银行以点带面、敏捷反应,支持防疫物资生产企业上游供应商的融资需求。疫情发生后,中国银行要求各分行密切关注辖属防疫物资生产企业的融资需求,我行在获悉某知名医疗设备生产企业面对急剧增加的订单,急需为其上游多家供应商提供大额融资支持时,立即成立了跨条线、部门的联合工作组,以最快速度为企业设计了个性化的解决方案,满足了其上游供应商的融资需求,在特殊时期以自己的实际行动全力支持防疫抗疫物资的生产。

中国建设银行

为全力做好疫情防控服务,中国建设银行与中国信保发挥银保合作优势,打通境内外资信渠道,协助全球防疫物资供应商和境内采购商的对接,高效配合各地政府组织防疫物资采购的咨询和服务支持,做好一线防疫保障工作。

中国建设银行作为国际保理商联合会(FCI)执行委员会副主席单位发出动员,希望可以通过FCI的全球会员网络优势寻找医疗资源,向其医疗供应行业的客户提供快速融资解决方案,中国保理行业也将全力为国外供应商提供好进口保理服务,支持采购防疫物资。2月4日,FCI已对所有会员发出倡议书,呼吁全球保理商联合起来支持中国,并提供捐款通道。

交通银行

交通银行积极响应总书记重要讲话及中央会议的精神,落实相关政策要求,主动对接抗疫相关企业,提供全方位的金融服务。一是主动对接江苏省内医药批发企业,就其非标准化的无追索权国内保理方案提供支持,仅用两天的时间就完成了总行方案的审批。二是在全行积极推广前期已下发的相关医药行业保理业务服务方案,通过该方案可有效缓解企业资金压力。三是践行社会责任,针对疫情期间保理业务还款有困难或希望延期还款的企业,主动配合客户办理保理业务的展期工作。

国家开发银行

国家开发银行坚决贯彻落实习近平总书记重要指示精神和党中央国务院决策部署,落实五部委文件精神,及时响应,足额授信,简化程序,精准发力,加大对疫情防控重点保障企业金融支持力度。1月24日除夕当天,国开行向武汉市发放应急贷款20亿元,用于支持武汉市各项疫情防控工作。截至2月10日,国开行累计完成疫情防控应急贷款授信350亿元,实现发放204亿元,重点支持了火神山医院、雷神山医院等集中收治专门医院建设,医疗防护物资生产与采购,疫情期间重要生活物资供应保障,应急设备采购和药品生产等领域的174家企业。其中,人民银行支持疫情防控专项再贷款实现授信76亿元,发放29亿元,在央行确定的优惠利率区间内最大限度降低贷款利率,切实降低企业融资成本,为打赢疫情防控阻击战做出实实在在的努力。

同时,国家开发银行建立了疫情防控应急融资服务机制,对防疫所需贷款特事特办,全力保障重点需求。国家开发银行对全国疫情防控重点保障企业名单内相关重点企业提出的融资需求,在24 小时内完成应急响应,并在准入要求、贷款利率、信用结构等方面给予最优条件支持,合理确定贷款额度和期限。同时,加强资金管理,原则上实行专户管理、封闭运行,确保专款专用。国家开发银行还制定专门政策,对受疫情影响较大的企业不抽贷、不断贷、不压贷;对湖北省小微企业给予优惠利率支持;对因疫情造成助学贷款还款不及时的,不予罚息、不登记不良征信记录。

中国邮政储蓄银行

中国邮政储蓄银行坚决贯彻落实党中央、国务院相关决策部署,积极做好疫情防控时期的金融服务。在保理业务的开展上,一方面,积极引导客户通过邮储银行“邮易链”旗下在线供应链金融服务平台发起线上融资申请,同时继续与核心企业第三方平台合作,多模式实现不间断融资申请及还款受理,满足中小企业资金需求。总行专门要求建立快速审批通道,银行业务相关人员手机24小时保持畅通,第一时间为客户提供服务支持,切实保证疫情防控期间业务办理效率。2月份第一周,中国邮政储蓄银行已经通过线上方式为125家中小企业发放保理业务金额超2亿元,有效助力小微企业在线资金融通,让客户足不出户,尽享高效服务。另一方面,总行交易银行部门下发专项文件要求保障疫情防控领域的融资支持,加强与医院、医疗科研单位和相关企业的服务对接,全力满足相关单位和企业卫生防疫、医药用品制造及采购、公共卫生基础设施建设、科研攻关、技术改造等方面的合理融资需求,鼓励开展与疫情防控相关医疗设备的融资租赁保理业务,对于相关业务的利率、费率均可实施差异化的优惠措施。

中信银行

中信银行制定并推出了十一条政策措施,切实提升对疫情防控工作的支持力度。具体包括:提高站位,坚决落实中央决策部署;整体摸排,对全行客户分类施策;快速行动,提供绿色通道和各项优惠;聚焦重点,专项政策支持疫区脱困;主动帮扶,支持受困企业恢复经营;担当作为,与涉疫小微企业共渡时艰;用心服务,帮助特殊贡献人员及受困群众;持续创新,加大线上服务支持力度;压实责任,建立疫情防控快速反应机制;牢筑防线,做好关键领域风险管控;弘扬关爱,做“有温度的银行”。同时,要求各分行对紧急业务迅速办理,搭建绿色通道,简化业务流程,快速响应。对卫生防疫、医药用品制造和采购、公共卫生基础设施建设、科研攻关、技术改造等涉疫防治和社会民生领域企业授信特事特办;对政府机构和防疫相关企事业单位取现、资金划转,慈善组织账户开立、资金清算,以及各类捐赠款项汇划等业务急事急办。据不完全统计,正月初三至复工以来,中信银行各分行办理抗击疫情的专项进口购付汇、开证以及接受捐款收结汇业务累计近60笔,金额近5000万元。

疫情防控期间,中信银行特地对武汉地区给予阶段性支持政策,助力武汉分行帮扶辖内面临暂时性困难的客户。考核定价方面,放宽存贷比、风险资产占用等考核项,授予分行贷款自主定价权。信贷政策方面,将湖北省疫情防控类行业调整为积极支持类行业,享受经济资本占用优惠,给予充足信贷额度支持。对募集资金主要用于疫情防控的各类债券,以及疫情较重地区金融机构和企业发行的债券,积极做好承销服务和资金支持。审批流程方面,对涉疫防治及社会民生领域企业授信,超分行权限的,总行建立绿色通道,快速审批。放款核保方面,鼓励分行采取就近网点办公、召开视频会议等创新工作方式,尽快审批放款。对于湖北省内普惠型小微企业,配置专项信贷规模100亿元,对新增的小微企业贷款和个人经营贷款,在现行利率基础上下浮0.5个百分点。截至2月5日,武汉分行已为医药行业相关企业累计融资达7亿元。

中国光大银行

中国光大银行对涉及疾控物资生产、流通的医药卫生行业,加大保理、国内证、国际证、保函等贸金表内外业务支持力度,特别是针对医药经销企业为配合抗疫物资采购,增加表内规模配置,加快投放,并可适当减免利率和手续费。同时,利用国际保理商网络,对全球抗疫物资采购提供物资渠道,利用国际保理提供信贷支持。

为明确抗击疫情相关企业,中国光大银行制定疫情防控物资企业名单,通过阳光供应链云平台在线支持疫情一线,为医药行业客户办理业务5500余笔,转让金额近1亿元。执行层面,总、分、支上下同欲,全力协作,做好金融支持保障工作,如为武汉当地建筑企业远程放款,拨付农民工工资,从远程注册至放款,全流程在线处理,用时仅1天,有效减少了疫情中心武汉的人员接触风险,稳定了当地农民工焦虑的心情;协调成都、郑州、太原、南宁、西安、兰州、北京等多地分行,为医疗、零售、建筑等抗疫民生保障支持行业提供金融支持,用于口罩、体温计、消毒液等抗疫物资及食品、用品等生活物资的采购。

在抗击疫情的关键时期,阳光供应链云平台利用全流程线上办公优势,通过远程助力,使企业足不出户、一站式享用云上柜台服务,帮助减少人员接触感染疫情风险。截至2020年1月末,云平台注册认证客户993户(环比增加188户),转让应收账款43.7亿元(环比增加9.6亿元),融资40.4亿元(环比增加10.7亿元),客户数与业务量实现了单月最快增长,有效满足了特殊时期客户迅猛增加的对智能化、便捷化在线金融服务需求。

阳光供应链云平台是采用SaaS平台模式和云服务技术,为企业客户提供在线供应链金融综合服务的平台,可帮助企业在线管理应收账款,满足应收账款转让、融资、还款、对账、查询等多样化需求,实现全流程、线上化的交易处理。

招商银行

招商银行总分行联动,多措并举,积极贯彻落实党中央、国务院和银保监会各项决策部署,以优质快捷高效的金融服务全面助力疫情防控。一是春节期间招商银行开通绿色通道,快速响应。从正月初四开始,招商银行上海、广州、济南、无锡、烟台、厦门、昆明、海口等多家分行陆续收到客户跨境购买防疫物资的国际结算需求。在严峻的疫情防控形势下,每一笔业务都是十万火急,每一笔汇款都是救命钱。招商银行总行交易银行部国际业务中心统一调配值班人员,与分支行协同作战,在春节期间为客户启动汇款绿色通道,帮助客户高效完成各类境外汇款的全流程处理。二是春节延长假期招商银行总行应急指导,提前部署。为抗击疫情,中央和地方政府在春节假期陆续发布假期延长的通知,全国各地复工日期有所差异。在此背景下,春节期间招商银行总行交易银行部与相关部门积极协商,下发各类单证、贸易融资业务到期处理方案。在2月3日复工后,招商银行认真落实《关于做好春节假期后金融服务工作的通知》(银发【2020】30号)相关要求,严格遵守相关国际、国内法律、规则和国际惯例,履行开证行义务的同时,维护客户利益。三是抗疫期间招商银行勇于担当,特事特办。在抗击疫情的特殊时期,招商银行打破常规,采取多项措施“特事特办”,解决分行和客户的实际困难。以实际行动践行招商银行“因您而变,因势而变”的服务承诺,加大对疫情防控和经济稳定的金融服务支持力度。

上海浦东发展银行

上海浦东发展银行开辟绿色审批通道支持防疫相关企业的融资需求,引导客户通过线上模式办理融资提款手续。例如,2020年2月7日,上海浦东发展银行南京分行应某大型采购集团的紧急要求,通过线上供应链平台,24小时内成功为该集团远在四川绵阳的小型民营供应商发放了保理融资款项。时值新型冠状病毒肺炎疫情高发时期,上海浦东发展银行利用1+N供应链场景下在线保理业务,足不出户为客户发放了融资,有效缓解民企客户的资金压力,与社会各界携手并肩,保障防疫与民生物资的稳定供应。

中国民生银行

中国民生银行贯彻五部委要求,全力保障疫情防控相关领域客户的保理需求。对医药用品制造及采购、医疗卫生保障等医药领域的上下游客户,以及民生物资供应、物流等企业,发挥保理对产业链企业增信和资金融通作用,通过线上保理,支持企业在线补充周转资金,缓解企业经营资金周转压力。中国民生银行将继续保持对制造业、小微企业、民营企业的保理支持,积极帮助相关企业盘活应收账款资产,加大保理融资资金支持,并继续执行对民营企业优惠收费、对小微企业不收费的收费优惠政策,降低企业综合融资成本。对受疫情影响发生还贷困难的企业,及时提供解决方案,在保理融资到期后将给予续做业务、流贷承接等支持,助力企业走出困境,共克时艰。

平安银行

为进一步贯彻落实中国人民银行、财政部、银保监会、证监会、外汇局联合下发的《关于进一步加强金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》精神和相关工作要求、加大对疫情防控领域惠民力度,为受疫情影响的企业提供差异化优惠的应急金融服务,平安银行总行针对防疫相关重点区域和行业客户推出“六大优惠举措”,包括“优惠贷款利率、信贷额度优先支持重点企业的防疫用途、建立跨境业务绿色通道为境外采购资金保驾护航、减免相关转账等网银手续费、防疫相关开户特事特办、提升客户服务效率”,为企业纾困尽责出力。此外,平安银行保理客户可通过我行供应链金融平台(平安好链)、线上融资等平台在线办理保理业务,实现零距离、零接触的在线融资,减少外出人群聚集带来的风险。

平安银行作为一家具有高度社会责任感的大型金融机构,将全力支持全国疫情防控,继续推出更多更有力的防疫金融服务举措,为打赢疫情防控狙击战贡献更坚强、更有温度的金融力量。

汇丰银行(中国)

汇丰银行(中国)推出五大金融举措:信贷投放翻倍、贷款利率优惠、专人审批快速通道、定向增援战疫企业、全面强化线上服务,全力支持中小微企业抗击疫情冲击,保障实体经济的稳定运行。汇丰银行(中国)捐款500万元,用于支援受疫情影响并急需支援的湖北地区,其中包括300万元用于向湖北荆州、天门、随州等地的多家市县医院捐赠医疗防护物资和病毒检测设备,以及200万元用于支持中国疾病预防控制中心完善“突发大型公共安全疫情防控机制”,项目包括与疫情防控相关的调研和研讨、疫情防控流程及机制的研发、培训及推演等,为防控疫情提供长期支持。

同时,在了解到疫区急需各种医疗防护装备和病毒检测设备后,汇丰银行(中国)第一时间联系了医疗行业的客户,共同努力,尽最大可能从海内外调配符合标准的物资,包括医用口罩、手套、隔离衣及病毒检测试剂盒等,并将通过中国社会福利基金会专业的采购流程进行采购,尽快提供给当地各医疗机构用于抗击疫情。此前,汇丰银行(中国)已从2020年1月25日起免除疫情相关捐赠款项及医疗采购等汇款业务手续费,并对行内系统支付金额上限进行调整。汇丰银行(中国)员工还在春节期间与海内外团队积极配合,为多家国内企业和机构客户及其海外分支机构从欧美等市场采购防疫物资顺利执行付款。此外,员工也正通过多种渠道和方式驰援受疫情影响的地区,为共同抗击疫情贡献一己之力。

北京银行

北京银行全线上供应链产品支持企业弹性办公及快速融资。在全国打响新型冠状病毒感染疫情阻击战之际,北京银行“京信链”产品优势凸显,发挥在线供应链金融服务对疫情防控工作和实体经济的支持作用。北京银行在线供应链金融产品——“京信链”以其全流程线上化的特点,将更好地为实体经济提供金融服务,帮助围绕核心企业的小微企业进行资金周转,特别是围绕旅游餐饮等受疫情危害严重的小微企业。“京信链”即企业在线注册后以真实贸易背景为基础,为企业提供在线开立应收账款债权凭证,在线签约、在线确权、在线融资、在线放款,在线清算的供应链金融服务产品。不仅有效避免了面对面办理融资业务造成的传染风险,为当前采取线上化办公的企业有效地提升了融资效率,而且为因受疫情影响的企业及时提供信贷资金,保障了实体经济企业获得有力的金融支持。“京信链”将成为疫情防控阶段北京银行供应链金融服务的有效途径,支持企业生产经营,共同打赢疫情防控的人民战争、总体战、阻击战。

新闻标题: 银行业保理业务条线积极做好各项防控工作助力抗疫
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新闻标签:银行业  助力  防控
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